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IP/09/ 1347

Bruselas, 23 de septiembre de 2009

La Comisión adopta una serie de propuestas legislativas para reforzar la supervisión financiera en Europa

(véase MEMO/09/404 & MEMO/09/405 )

La Comisión Europea ha adoptado hoy un importante paquete de proyectos legislativos destinados a reforzar sustancialmente la supervisión del sector financiero en Europa. El objetivo de estos mecanismos mejorados de cooperación es fortalecer de manera sostenible la estabilidad financiera en toda la UE, velar por que se apliquen con coherencia las mismas normas técnicas básicas, detectar en una fase temprana los riesgos que amenacen el sistema, y tener la capacidad de actuar colectivamente con mucha más eficacia en situaciones de emergencia y a la hora de resolver desacuerdos entre los supervisores. En virtud de la legislación adoptada, se creará una Junta Europea de Riesgo Sistémico (JERS), encargada de detectar los riesgos que amenacen el sistema financiero en su conjunto, con una función esencial: emitir alertas que permitan adoptar rápidamente las medidas necesarias. Asimismo, se instaurará un Sistema Europeo de Supervisores Financieros (SESF), integrado por los supervisores nacionales y las tres nuevas Autoridades Europeas de Supervisión, en los sectores de la banca, los valores y los seguros y pensiones de jubilación.

El Presidente de la Comisión, José Manuel Barroso, ha declarado: «El ámbito de los mercados financieros es europeo y mundial, no solo nacional. Su supervisión debe también realizarse a esos niveles. Hoy proponemos un nuevo sistema de supervisión europeo, con el respaldo político de los Estados miembros y basándonos en el informe de Larosière. Nuestro objetivo es proteger a los contribuyentes europeos y evitar que se repitan los oscuros días del otoño de 2008, cuando los Gobiernos tuvieron que inyectar miles de millones de euros a los bancos. Este sistema europeo puede también servir de inspiración para otro de escala mundial; y eso es lo que vamos a defender en Pittsburgh».

En palabras de Charlie McCreevy, Comisario de Mercado Interior y Servicios: «Este conjunto de medidas representa una respuesta rápida y enérgica de la Comisión ante las deficiencias detectadas en la supervisión financiera europea y ayudará a evitar futuras crisis financieras. Trasladamos las medidas al Consejo y al Parlamento para su rápida adopción, de modo que las nuevas estructuras puedan empezar a funcionar en 2010».

«La creación de una Junta Europea de Riesgo Sistémico, con la misión de detectar y evitar riesgos para la estabilidad financiera de la UE, y los nuevos mecanismos destinados a mejorar la supervisión a nivel de las entidades contribuirán sobremanera a corregir los desequilibrios existentes en nuestros sistemas financieros y a subsanar las deficiencias de nuestro sistema de supervisión financiera, responsables, al menos en parte, de la crisis financiera», ha añadido Joaquín Almunia, Comisario de Asuntos Económicos y Monetarios.

La crisis financiera actual ha puesto de manifiesto los puntos débiles del marco comunitario de supervisión, que sigue estando fragmentado en sistemas nacionales diferentes, a pesar de que hace ya más de diez años que se creó el mercado único europeo y de la importancia de las entidades paneuropeas.

Las propuestas legislativas presentadas hoy pretenden resolver estas deficiencias en los niveles microprudencial y macroprudencial mediante la creación de:

  • una Junta Europea de Riesgo Sistémico (JERS), encargada de vigilar y evaluar los riesgos para la estabilidad del sistema financiero en conjunto («supervisión macroprudencial»). La JERS alertará en una fase temprana sobre los riesgos que se puedan estar perfilando y, en caso necesario, formulará recomendaciones de actuación para hacer frente a tales riesgos.

  • Un Sistema Europeo de Supervisores Financieros (SESF) , para la supervisión de las diferentes entidades financieras («supervisión microprudencial»), consistente en una red de supervisores financieros nacionales que trabajarán en tándem con las nuevas Autoridades Europeas de Supervisión, resultantes de la transformación de los actuales Comités europeos en los sectores de la banca, los valores y los seguros y pensiones de jubilación. Se creará una Autoridad Bancaria Europea (ABE), una Autoridad Europea de Seguros y Pensiones de Jubilación (AESPJ) y una Autoridad Europea de Mercados y Valores (AEMV).

La JERS tendrá la facultad de dirigir recomendaciones y alertas a los Estados miembros (incluidos los supervisores nacionales) y a las Autoridades Europeas de Supervisión, que deberán atenerse a las mismas o, en caso contrario, explicar los motivos. Participarán en la JERS las máximas autoridades del BCE, los bancos centrales nacionales, las Autoridades Europeas de Supervisión y los supervisores nacionales. La creación de la JERS está en consonancia con varias iniciativas adoptadas a nivel multilateral o fuera de la UE, entre ellas la creación de un Consejo de Estabilidad Financiera por el G20.

En lo que respecta a la supervisión microprudencial (supervisión de entidades financieras individuales), existen en la actualidad tres comités de servicios financieros a nivel de la UE, únicamente con poderes consultivos: el Comité de Supervisores Bancarios Europeos (CSBE), el Comité Europeo de Supervisores de Seguros y Pensiones de Jubilación (CESSPJ) y el Comité de Responsables Europeos de Reglamentación de Valores (CERV).

Las nuevas Autoridades asumirán todas las funciones de estos Comités, a las que añadirán competencias adicionales, incluidas las siguientes:

  • elaborar propuestas de normas técnicas, respetando los principios de mejora de la legislación;

  • resolver los casos de desacuerdo entre los supervisores nacionales, cuando la legislación les obligue a cooperar o a concertarse;

  • contribuir a garantizar una aplicación coherente de las normas técnicas comunitarias (mediante, por ejemplo, evaluaciones inter pares);

  • la Autoridad Europea de Mercados y Valores tendrá facultades de supervisión directa respecto de las agencias de calificación crediticia;

  • un papel de coordinación en situaciones de emergencia.

Las propuestas han sido objeto de amplias consultas, celebradas después de la publicación de las recomendaciones del grupo de expertos, constituido con arreglo a un mandato del Presidente Barroso y presidido por Jacques de Larosière, ex Director del FMI, y entre finales de mayo y mediados de julio, después de que la Comisión expusiera las líneas generales de sus propuestas al Consejo Europeo. La cumbre de junio de la UE aprobó el nuevo marco de supervisión y pidió la adopción rápida de los textos legislativos necesarios para su establecimiento.

Más información disponible en:

http://ec.europa.eu/internal_market/finances/committees/index_en.htm

http://ec.europa.eu/economy_finance/thematic_articles/article15861_en.htm


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