Πληρωμές χωρίς μετρητά — καταπολέμηση της απάτης και της πλαστογραφίας

 

ΣΥΝΟΨΗ ΤΟΥ ΑΚΟΛΟΥΘΟΥ ΕΓΓΡΑΦΟΥ:

Απόφαση-πλαίσιο 2001/413/ΔΕΥ— Καταπολέμηση της απάτης και της πλαστογραφίας που αφορούν τα μέσα πληρωμής πλην των μετρητών

ΤΙ ΠΡΟΒΛΕΠΕΙ ΑΥΤΗ Η ΑΠΟΦΑΣΗ-ΠΛΑΙΣΙΟ;

Συμπληρώνει άλλους κανόνες της ΕΕ για την καταπολέμηση της απάτης που αφορά τα μέσα πληρωμής πλην των μετρητών. Ειδικότερα, προσδιορίζει τους τύπους δόλιας συμπεριφοράς οι οποίοι θα πρέπει να θεωρούνται ποινικά αδικήματα που τιμωρούνται σε όλες τις χώρες της ΕΕ.

ΒΑΣΙΚΑ ΣΗΜΕΙΑ

Σύμφωνα με αυτή την απόφαση-πλαίσιο, κάθε μορφή απάτης όσον αφορά τα μέσα πληρωμής πλην των μετρητών (π.χ. μεταφορά πίστωσης, άμεση χρέωση, κάρτα πληρωμής) αναγνωρίζεται ως ποινικό αδίκημα και τιμωρείται σε όλες τις χώρες της ΕΕ με κυρώσεις αποτελεσματικές, ανάλογες και αποτρεπτικές.

Ποινικά αδικήματα

Η απόφαση-πλαίσιο δεν αναφέρεται σε συγκεκριμένα αδικήματα στο πλαίσιο του υφιστάμενου εθνικού ποινικού δικαίου των χωρών της ΕΕ, καθώς μπορεί να υπάρχουν διαφορές από τη μια χώρα στην άλλη.

Οι διάφορες συμπεριφορές προσδιορίζονται σε συνάρτηση με το αν αυτές στρέφονται κατά:

• του μέσου πληρωμής αυτού καθαυτό, π.χ. κλοπή της πιστωτικής κάρτας ή της ταξιδιωτικής επιταγής,
• της διαδικασίας πράξεων πληρωμής, π.χ. πραγματοποίηση μη εξουσιοδοτημένου τραπεζικού εμβάσματος,
• του συστήματος που χρησιμοποιείται για την παραγγελία, τη συλλογή, την επεξεργασία, την εκκαθάριση και τον διακανονισμό πράξεων πληρωμής, π.χ. πραγματοποίηση ή λήψη ενός προγράμματος υπολογιστή που επιτρέπει ένα μη εξουσιοδοτημένο τραπεζικό έμβασμα.

Κυρώσεις

• Η απόφαση-πλαίσιο προβλέπει ότι όλες οι μορφές συμπεριφοράς που αναφέρονται ανωτέρω μπορούν να χαρακτηριστούν ποινικά αδικήματα σε όλες τις χώρες της ΕΕ.
• Οι χώρες της ΕΕ υποχρεούνται να καθορίσουν ποινικές κυρώσεις για τα εν λόγω αδικήματα, ανάλογα με το αν τα αδικήματα αυτά διαπράττονται από φυσικά ή νομικά πρόσωπα.
• Οι εν λόγω κυρώσεις πρέπει να είναι αποτελεσματικές, ανάλογες και αποτρεπτικές. Οι χώρες της ΕΕ έχουν κάποια διακριτική ευχέρεια ως προς τον προσδιορισμό της σοβαρότητας ενός αδικήματος, καθώς και ως προς τον προσδιορισμό της φύσης και της βαρύτητας των ποινών που μπορούν να επιβληθούν.

Συνεργασία και ανταλλαγή πληροφοριών

Η απόφαση-πλαίσιο απαιτεί επίσης από τις χώρες της ΕΕ να παρέχουν αμοιβαία συνδρομή σε δικαστικές διαδικασίες που σχετίζονται με τα εν λόγω αδικήματα. Επιπλέον, θα πρέπει να δημιουργούν σημεία επαφής ή να χρησιμοποιούν τους υπάρχοντες μηχανισμούς προκειμένου να διασφαλίζεται ότι μπορεί να πραγματοποιηθεί ανταλλαγή πληροφοριών σχετικά με τα εν λόγω αδικήματα.

Η συνεργασία στον τομέα της απάτης και της πλαστογραφίας στην ΕΕ είναι δυνατή μέσω μιας σειράς μέτρων, μηχανισμών, οργανισμών και ιδρυμάτων, συμπεριλαμβανομένων των εξής:

• μέσο για τη χρηματοδοτική στήριξη της αστυνομικής συνεργασίας, της πρόληψης και της καταστολής της εγκληματικότητας και της διαχείρισης κρίσεων,
• Οργανισμός της Ευρωπαϊκής Ένωσης για την Ασφάλεια Δικτύων και Πληροφοριών,
• ευρωπαϊκό δικαστικό δίκτυο,
• Ευρωπόλ,
• Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα,
• Eurojust.

ΑΠΟ ΠΟΤΕ ΕΦΑΡΜΟΖΕΤΑΙ Η ΑΠΟΦΑΣΗ;

Εφαρμόζεται από τις 2 Ιουνίου 2001. Οι χώρες της ΕΕ έπρεπε να την ενσωματώσουν στο εθνικό δίκαιο έως τις 2 Ιουνίου 2003.

ΚΥΡΙΑ ΠΡΑΞΗ

Απόφαση-πλαίσιο 2001/413/ΔΕΥ του Συμβουλίου, της 28ης Μαΐου 2001, για την καταπολέμηση της απάτης και της πλαστογραφίας που αφορούν τα μέσα πληρωμής πλην των μετρητών (ΕΕ L 149 της 2.6.2001, σ. 1-4)

ΣΥΝΑΦΕΙΣ ΠΡΑΞΕΙΣ

Κανονισμός αριθ. 514/2014 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 16ης Απριλίου 2014, σχετικά με τον καθορισμό γενικών διατάξεων όσον αφορά το Ταμείο Ασύλου, Μετανάστευσης και Ένταξης και το μέσο για τη χρηματοδοτική στήριξη της αστυνομικής συνεργασίας, της πρόληψης και καταστολής της εγκληματικότητας και της διαχείρισης κρίσεων (ΕΕ L 150 της 20.5.2014, σ. 112-142)

Εκθέσεις

Έκθεση της Επιτροπής που εκπονήθηκε κατ' εφαρμογή του άρθρου 14 της απόφασης-πλαισίου του Συμβουλίου της 28ης Μαΐου 2001 για την καταπολέμηση της απάτης και της πλαστογραφίας που αφορούν τα μέσα πληρωμής πλην των μετρητών [COM(2004) 346 τελικό της 30.4.2004]

Έκθεση της Επιτροπής — Δεύτερη έκθεση που στηρίζεται στο άρθρο 14 της απόφασης πλαισίου του Συμβουλίου της 28ης Μαΐου 2001, για την καταπολέμηση της απάτης και της πλαστογραφίας που αφορούν τα μέσα πληρωμής πλην των μετρητών [COM(2006) 65 τελικό της 20.2.2006]

τελευταία ενημέρωση 01.08.2016